11주차. 보충자료 - 리스크 시뮬레이션 주식시장의 리스크 관리는 예측, 모니터링, 시뮬레이션을 통해 체계적으로 접근해야 합니다. 몬테카를로 시뮬레이션을 활용해 다양한 가격 변동 시나리오를 생성하고, VaR(Value at Risk) 같은 지표로 최대 손실 가능성을 예측함으로써 리스크를 정량화할 수 있습니다. 또한 실시간 데이터 모니터링과 스트레스 테스트를 통해 급격한 시장 변동성에 대비하며, 포트폴리오 다각화와 헤지 전략(옵션, 선물 등)으로 리스크를 분산시킵니다. 이러한 통합적 접근은 투자 자본 보호와 안정적 수익 창출의 핵심이 됩니다.🧾 [v0.0] 리스크 관리 시뮬레이션 실습 과정리스크 시뮬레이션 실습 과정에 대한 진행 로드맵과 실습의 최종 목표입니다. ✅ 전체 로드맵📌 1단계. 기초 설정 &..

10주차. 보충자료 - 트렌드 예측 예측은 먼저 현재를 진단하고 다양한 모델링을 거쳐 흐름을 해석, 예측하고 그에 대한 대응 전략을 마련하는 순서로 실전과 이론이 균형을 이룰 수 있도록 진행합니다. 우선 (1) 주식 시장 전체에 대한 예측, 다음으로 (2) 산업에 대한 예측, (3) 특정 종목에 대한 예측, 마지막으로 (4) 시스템 사고와 주역 이론을 종합한 예측 방법/전략을 학습합니다. 📌 실습의 최종 목표"다차원적 관점에서 주식시장 트렌드를 예측하고, 실전 대응 전략을 수립 및 자동화하는 시스템을 구축하는 것" 이 목표는 데이터 기반의 정량 분석과 시스템 사고·주역이라는 정성적 통찰을 결합한 혼합형 예측 시스템을 완성하는 데 있습니다. 실전 투자에 직접 적용 가능한 수준으로 완성하는 것을 목표로 합..

9주차. 보충자료 - 시장 데이터 수집 및 분석 외부 기관 사이트에서 데이터를 수집할 때는 네트워크 트래픽의 부담과 데이터 접근 지연 등 기술적 문제가 발생할 수 있습니다. 기관마다 데이터 형식과 구조가 달라 통합 과정에서 많은 시간과 노력이 소요되며,데이터 품질 문제(누락, 오류, 불일치 등)도 빈번하게 나타납니다.또한, 데이터의 정의나 변수 명칭이 상이해 추가적인 정제와 표준화 작업이 필요합니다. 이런 복잡성은 분석의 정확성과 효율성에도 영향을 미칠 수 있습니다.📋 Ⅰ. 실습 과정 및 목표"시장 데이터 수집 및 분석"이라는 주제로 실무 중심의 학습과 자동화 구현을 동시에 목표합니다.아래에 학습 과정의 구체적인 로드맵과, 최종 보고서 구성 목차를 미리 참고하기 바랍니다.✅ 실습 중심의 학습 진행 로..

제8주차. 보충자료 - 포트폴리오 관리 주식투자에서 포트폴리오 관리는첫째, 여러 종목과 자산에 분산 투자함으로써 특정 종목의 가격 변동에 따른 리스크를 줄이고 전체 자산의 안정성을 높일 수 있습니다.둘째, 투자자의 목표와 성향에 맞는 자산 배분을 통해 장기적으로 수익을 극대화할 수 있으며, 시장의 급격한 변화에도 흔들리지 않고 일관된 투자 전략을 유지할 수 있습니다.셋째, 포트폴리오 관리는 정기적인 점검과 조정을 통해 투자 성과를 지속적으로 개선하고, 투자자의 금융 목표 달성에 중요한 역할을 합니다.한마디로 말하면, 포트폴리오 관리를 소홀히 하게 되면, 한 번의 실수로 큰 손실을 볼 수 있고, 분산 투자로 그러한 위험을 줄일 수 있습니다.한곳에 몰빵 NO! 나눠 투자 GO!🧩 Ⅰ. 현대 포트폴리오 이론..

7주차. 보충자료 - 리스크 관리 주식 투자에서 리스크 관리는 갑작스러운 손실을 막고 자산을 지키기 위해 반드시 필요합니다.투자자는 분산 투자, 손절매, 투자 한도 설정 등으로 위험을 관리해야 합니다.이렇게 함으로써 시장 변동에도 안정적으로 투자할 수 있습니다. Ⅰ. 리스크 관리는 왜?"우리는 왜 주식 투자를 하는가?", 즉 투자의 본질적인 목적을 생각해 보고, 그 목적을 뒷받침하는 리스크 관리에 대해 알아봅니다.리스크 관리는 단순히 손실을 피하기 위한 도구가 아니라, 수익을 지키고 시장에 오래 남기 위한 필수 전략임을 반드시 명심해야 합니다.✅ 1. 주식 투자의 핵심 목적주식 투자는 경제적 자유(Financial Freedom), 인플레이션 헤지(Hedge against Inflation), 재산 상속..

6주차. 보충자료 - 종목 선정 주식투자에서 종목 선정은 투자 수익의 핵심적인 원천 중 하나로, 어떤 종목을 고르느냐에 따라 투자 성패가 크게 갈립니다. 종목 선정이 잘 이루어지면 시장 상황이 변하더라도 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있으며, 이는 자산배분이나 마켓 타이밍과 더불어 투자 성공의 중요한 요소로 꼽힙니다.효과적인 종목 선정을 위해서는 자신만의 명확한 기준과 필터링 능력이 필요합니다. 예를 들어, PER(주가수익비율), PBR(주가순자산비율), ROE(자기자본이익률) 등 다양한 지표를 활용하되, 모든 기업에 동일한 잣대를 적용하기보다는 각 기업의 성장성, 업종 특성, 부채비율 등 상대적 요소를 함께 고려해야 합니다. 또한, 꾸준한 시장 모니터링과 자료 분석 습관을 통해 정보의 신뢰성을 ..

칼릴 지브란이 한국을 다녀가며 남긴칼릴 지브란이 한국의 ‘제사’라는 전통문화에 대한 생각을 예언자의 문체로 기술했다면 어떨까?를 상상하여 쓴 에세이입니다. 그의 어투와 메시지 스타일을 따라서, 은유적이며 시적으로 그의 통찰을 담고자 했습니다.『제사에 대하여』어느 날 마을 사람들 가운데 하나가 물었습니다. “우리 조상들을 기리는 제사에 대해 말씀해주실 수 있나요?” 그는 조용히 고개를 끄덕이며 말했습니다. ＂추억이란, 떠난 이들과 우리를 이어주는 다리가 되지요. 그 다리는 눈에 보이지 않지만, 아주 깊은 곳에서부터 시작되어 우리 마음 위로 놓여 있답니다. 제사는 그 다리 위를 함께 걷는 일이지요. 함께 모여, 음식을 차리고, 촛불을 켜고, 다정스럽게 이야기를 나누는 동안 우리는 조상들의 손길이 아직도 우리..

5주차. 보충자료 - 트렌드 예측트렌드 예측 핵심 가이드예측은 정확한 진단으로부터 출발하며, 그 자체가 과학적 사고의 실천입니다. 예측을 수행할 때 염두에 두어야 할 핵심 가이드를 간결하게 요약하면 다음과 같습니다:현실을 직시하라; FACE REALITY변화를 감지하라; DETECT CHANGES구조를 먼저 파악하라, UNDERSTAND STRUCTURE불확실성을 설계에 포함하라; INCORPORATE UNCERTAINTY검증 없는 직감은 편견이다; INTUITION IS BIASEDⅠ. 주식시장의 트렌드 예측주식시장의 트렌드 예측은 거시경제부터 개별 종목까지 여러 층위의 요소들이 상호작용하는 복합적인 과정입니다. 크게 세 단계로 나누어 설명합니다:1. 시장 전체(거시적 수준)의 트렌드 예측1-1. 핵심..

4주차. 보충자료 - 주식시장의 군중 심리와 행동편향 Ⅰ. 군중 심리와 행동편향이 주식시장에 미치는 영향주식 시장에서 군중 심리와 행동 편향은 가격의 과열, 급락, 비이성적 거래 등 다양한 방식으로 나타납니다. 이를 체계적으로 이해하기 위해 다음 두 축으로 분석합니다.1. 패턴별 구분: 군중 심리와 행동 편향 유형아래는 대표적인 심리 및 편향별 시장에서 나타나는 행태와 사례입니다.구분심리/편향 유형설명주식 시장에서의 예시A. 확증 편향자신이 가진 정보나 신념을 강화하는 정보만 수용반대되는 증거 무시, 상승장에서는 낙관론에만 집중2021년 테슬라 고점 당시, 거품 우려 기사들을 무시하고 "전기차 혁명" 관련 낙관론만 소비B. 후회 회피실수에 대한 후회를 피하기 위해 행동 회피손실 회피, 손절 못하고 '존버..

3주차 보충자료 - 시장 트렌드 분석Ⅰ. 시장 전체 흐름시장이 상승장(Bull Market), 하락장(Bear Market) 혹은 횡보장(Sideways Market) 인지를 판단하기 위한 기준은 단순한 지표 한두 개로 판단하기보다는 가격, 추세, 수급, 경기 사이클 등을 종합해서 판단하는 것이 바람직합니다. 실전에서 많이 사용하는 체계적인 기준은 아래와 같습니다:✅ 1. 지수 기준 이동평균선 추세 확인 (기술적 기준)대표 지표:KOSPI, KOSDAQ, 혹은 S&P500, 나스닥 등 주요 지수주요 기준:구분기술적 조건 (일봉/주봉 기준)상승장지수가 120일/200일선 위 + 단기/중기선 정배열하락장지수가 120일/200일선 아래 + 단기/중기선 역배열횡보장지수가 이평선 근처에서 등락 반복, 거래량 감소..