1. 신의 한 수

신의 한 수라는 말은 기상천외한 묘책 또는 먼 앞을 내다본 행동이 딱 맞아 떨어졌을 때 사용되는 말입니다. 하지만, 맥락을 잘 못 짚은 한 수는 패착이 될 수 있습니다. 논리나 추론이 아닌 내면의 감각에 따른 상황판단과 해결책을 떠올리는 것을 직관이라고 합니다. 이러한 직관은 지식과 경험을 바탕으로 개방적인 사고, 창의력, 상상력, 오감의 결합으로 발전시킬 수 있다고 알려져 있습니다. 하지만 객관성이 결여된 직관적 결정은 모든 구성원의 동기부여를 위한 설명에 한계가 있어 논리로써 보강이 요구됩니다.

目前之計(목전지계); 눈 앞의 손익만 보는 방편, 아랫돌 빼서 윗 돌 괴기, 선무당이 사람잡는다.

 

- 실패한 교정 Fixes that Fail -

 
시스템 사고의 "실패한 수정" 원형은 많은 영역에서 자주 나타나는 공통적인 현상입니다.
이 원형은 문제가 발생하고 그에 따른 신속한 교정 활동이 실행되는 상황을 설명합니다. 그러나 교정 프로그램이 문제의 근본 원인을 해결하지 않으며 실제로 시간이 지남에 따라 문제를 더욱 악화시키는 의도하지 않은 결과를 만드는 상황입니다. 즉, 반복되는 미봉책으로 불신만 더 깊어지게 합니다.
주식 시장에서 "실패한 수정" 원형은 다양하게 나타날 수 있습니다. 예를 들어, 특정 주식이나 산업이 하락세를 겪고 있는 경우 투자자는 주식을 추가 매수함으로써 자신의 평균 매수 단가를 낮출 수 있습니다. 이로 인해 처음에는 손실률은 낮출 수 있지만 손실을 유발하는 근본적인 문제는 해결되지 않습니다. 실제로 다른 투자자들은 추세 하락을 인지하고 그에 따라 매도에 나섬으로써 투자자 자신의 계좌 손실은 더욱 증가할 수 있습니다.
 

1. Template

 Dynamic Theory

 
이 원형은 신속한 해결책quick-fix solution은 문제를 악화시키는 의도하지 않은 결과를 가져올 수 있음을 설명하고 있습니다. 이 원형은 문제 증상이 잠시 동안 줄어들었다가 이전 수준으로 돌아가거나 시간이 지나면서 더욱 나빠진다는 가정을 합니다.

실패한 교정 ARCHETYPE: Fixes that Fail

 
Behavior Over Time
‘실패한 교정’에 대한 고전적인 실례는 장기적인 동향으로 볼 때 계속 악화되고 있음에도 불구하고 경영자의 개입이 단기적, 단편적으로 유익한 효과를 보이고 있음을 보여주는 유형입니다. 따라서 자신의 생명과 에너지를 빼앗기는 부작용이 누적되고, “원천적인original” 문제를 해결할 시간과 자원까지 허비하는 결과로 귀결됩니다.
 
Application - Problem Solving
거의 모든 의사결정은 장기적인 결과와 단기적인 결과를 동반하며, 두 결과는 종종  전혀 다른 정반대로 나타납니다. 이 원형은 여러분이 좋은 것보다 해로울 수도 있는 해결책을 찾아냄으로써 문제 해결의 쳇바퀴에서 탈출하도록 도와 줄 수 있습니다.
 

2. Guidelines

Prescriptive Action
   • 문제 증상의 근본 원인을 파악하고 그것을 제거하는데 초점을 맞춥니다.
   • 임시적인 단기적 해결책이 필요한 경우, 그 해결책을 적용하는 동시에 근본적 해결책을 계획하는 이중 접근방식two-tier approach을 개발합니다.
   • 제안된 개입의 잠재적인 부작용을 파악하기 위해 원형을 사용합니다.
 
Seven Action Steps
   • 문제 증상을 식별합니다.
   • 현재의 개입과 예상하는 문제를 해결할 방법을 매핑합니다.
   • 의도하지 않은 개입 결과를 매핑합니다.
   • 문제 증상의 근본 원인을 식별합니다.
   • 해결책과 근본 원인이 연결되어 있는지 두 루프의 연결부를 찾습니다.
   • 더 높은 레버리지를 가지는 개입을 파악합니다. 다이어그램에 연결을 추가하거나 제거하여 구조적 개입을 생성합니다.
   • 각 개입에 대한 잠재적 부작용에 대비하기 위해(혹은 완벽히 방지하기 위해) 그 부작용을 매핑합니다.
 

3. Example

주식 시장의 맥락에서 이 원형은 여러 가지 방식으로 나타날 수 있습니다. 예를 들어 회사의 수익 보고서가 좋지 않아 주가가 일시적으로 하락하는 경우, 회사는 단기적으로 수익을 개선하기 위해 비용을 절감하거나 직원을 해고하는 방식으로 대응할 수 있습니다. 그러나 이 교정은 시장 수요 감소 또는 회사 제품 라인의 혁신 부족으로 인한 수익 부진의 근본 원인을 해결하지는 못합니다. 이 경우 비용 절감 조치는 근본적인 문제를 악화시킬 뿐이며 장기적으로 이익과 주가의 추가 하락으로 이어질 수 있습니다.
주식 시장에서 "실패 해결" 원형에 빠지지 않으려면 투자자는 투자에 대해 장기적이고 체계적인 접근 방식을 취해야 합니다. 이를 위해서는 시장과 이를 주도하는 요인에 대한 깊은 이해를 필요로 합니다. 빠른 교정이나 단기 이익에 초점을 맞추는 대신 투자자는 성공할 준비가 된 회사와 산업에서 장기적인 성장 잠재력을 찾아야 합니다. 또한 투자자는 투자에 영향을 미칠 수 있는 잠재적 위험과 불확실성을 인식하고 그에 따라 전략을 조정할 준비를 해야 합니다.
정리해보면 시스템 사고의 "실패한 수정" 원형은 근본적인 문제를 해결하지 않고 신속한 수정이 종종 구현되는 주식 시장의 일반적인 함정입니다. 이로 인해 시간이 지남에 따라 문제를 악화시키는 의도하지 않은 결과가 발생할 수 있습니다. 이를 방지하기 위해 투자자는 투자에 대해 장기적이고 체계적인 접근 방식을 취하고 장기적인 성장 잠재력이 강한 기업과 산업에 집중해야 합니다. 그렇게 함으로써 투자자는 궁극적으로 문제의 근본 원인을 해결하지 못하는 단기 수정의 함정을 피할 수 있습니다.
 

4. Discourse

제한된 합리성Bounded Rationality
 
제한된 합리성(Bounded Rationality)은 의사결정에서 개인과 조직이 의사결정과 관련된 모든 정보를 완전히 이해하고 처리하기 위해 제한된 인지능력과 자원을 가지고 있다는 생각을 가리키는 개념입니다. 증시 상황에서 제한된 합리성은 다양한 요인으로 인해 의사결정에 실수가 발생할 수 있습니다.
주식 시장에서 제한된 합리성의 일반적인 사례 중 하나는 가용성 휴리스틱 availability heuristic입니다. 이는 개인이 모든 관련 정보를 고려하기보다는 쉽게 이용할 수 있거나 중요한 정보에 기초하여 의사결정을 할 때 발생합니다. 예를 들어, 투자자는 회사의 재무 실적이나 산업 동향과 같은 다른 요인을 고려하지 않고 최근 뉴스 기사에 근거하여 주식을 매매하기로 결정하는 것입니다.
주식 시장에서 제한된 합리성의 또 다른 사례는 대표성 휴리스틱 representativeness heuristic인데, 이는 개인이 주식이나 시장 추세에 대한 고정관념이나 선입견을 바탕으로 결정을 내릴 때 발생합니다. 예를 들어, 투자자는 시장이나 회사의 실적 변화를 고려하지 않고 과거에 실적이 좋았던 주식이 미래에도 계속 그럴 것이라고 가정할 수 있습니다.
주식 시장에서 제한된 합리성의 세 번째 사례는 투자의 잠재적인 수익을 고려하지 않고 개인이 주식에 이미 투자한 자원에 기초하여 결정을 내릴 때 발생하는 매몰 비용 오류 sunk cost fallacy입니다. 예를 들어, 투자자는 실적이 저조한 주식을 보유할 수 있는데, 그 이유는 그들이 이미 상당한 금액을 투자했기 때문이며, 그들은 그 투자를 손해보고 싶지 않기 때문입니다.
 
의사 결정에서 이러한 유형의 실수를 극복하기 위해 구현할 수 있는 몇 가지 해결책이 있습니다. 한 가지 해결책은 모든 관련 정보가 고려되도록 의사결정 매트릭스 또는 다중 기준 분석과 같은 의사결정에 대해 보다 체계적이고 구조적인 접근법을 사용하는 것입니다. 또 다른 해결책은 결정이 고정관념이나 선입견에 근거하지 않도록 다양한 관점과 의견을 찾는 것입니다.
또 다른 해결책은 의사결정에 영향을 미칠 수 있는 잠재적 편향과 휴리스틱 biases and heuristics을 인식하고, 의사결정을 할 때 이를 염두에 두는 것입니다. 여기에는 개인이 자신의 결정을 반영하고 결과를 평가하는 데 도움이 되는 의사결정 일지와 같은 도구의 사용이 포함됩니다.
종합하면, 제한된 합리성은 다양한 인지적 편향과 휴리스틱으로 인해 주식시장에서 의사결정에 실수를 초래할 수 있습니다. 이러한 실수를 극복하기 위해 개인과 조직은 의사결정에 보다 체계적이고 체계적인 접근법을 사용할 수 있고, 다양한 관점을 찾고, 잠재적인 편견과 휴리스틱을 인식하며, 의사결정 일지와 같은 도구를 사용하여 의사결정을 반영할 수 있습니다.
 

요약(Recap)

행복
꼬마 강아지가 자신의 꼬리를 뒤쫓고 있는 것을 본 어미 개가 강아지에게 물었다.
"얘야, 넌 왜 그렇게 꼬리를 뒤쫓고 있니?"
꼬마 강아지가 말했다.
"전 철학을 완전히 마스터 했어요. 전 이제껏 어떠한 개도 해결하지 못한 우주의 온갖 문제들을 해결해 냈어요. 저는 개한테 가종 좋은 것은 행복이며, 그 행복은 바로 제 꼬리에 있다는 것을 알았어요. 그래서 제 꼬리를 뒤쫓고 있는 거예요. 제가 마침내 꼬리를 잡으면, 아 그 때 정말 행복해질 거예요."
어미 개가 말했다.
"얘야, 나도 나름의 방법으로 우주 문제에 관심을 기울여 왔고, 그래서 얼마간 견해를 갖게 되었단다. 나 역시 개에게는 행복이 가장 좋은 것이며, 그 행복은 내 꼬리에 있다고 판단했었단다. 그러나 내가 자신의 일에 열중하면 그 꼬리는 자연히 나를 따라오기 때문에 구태여 뒤쫓을 필요가 없다는 것을 깨닫게 되었단다."
박상준 엮음, 오쇼라즈니쉬의 배꼽, 도서출판 장원, 1991, p.133
 
 

A DIVINE MOVE